+374 10 605555
EvocaOnline

Регулирование

Предоставление банковских услуг Банком регулируется следующими законодательными и нормативными актами:

  • Законами РА:
    • «Гражданский кодекс РА»,
    • «O банках и банковской деятельности»,
    • «O банковской тайне»,
    • «O привлечении банковских вкладов»,
    • «O гарантировании возмещения банковских вкладов физических лиц»,
    • «O потребительском кредитовании»,
    • «O кассовых операциях»,
    • «O валютном регулировании и валютном контроле»,
    • «O рынке ценных бумаг»,
    • «O платежно-расчетных системах и платежно-расчетных организациях»,
    • «O переводах средств по платежному поручению»,
    • «O борьбе против отмывания денег и финансирования терроризма»,
    • «O примирителе финансовой системы».
  • Нормативными правовыми актами Центрального банка РА:
    • Положения 4 - «Минимальные условия осуществления внутреннего контроля банков»,
    • Положение 8/01 - «Пояснения и примеры подсчета фактической годовой процентной ставки»,
    • Положение 8/02 - «Подсчет годовой процентной доходности по банковским депозитам»,
    • Положение 8/03 - «Опубликование информации со стороны банков, кредитных организаций, страховых компаний, страховых агентов, инвестиционных компаний, центрального депозитария, и организаций, осуществляющих денежные переводы»,
    • Положение 8/04 «Минимальные требования и принципы внутренних правовых актов, регулирующих процесс изучения жалоб и требований клиентов»,
    • Положение 8/05 - «Порядок, условия, способы и минимальные требования взаимного общения банка и вкладчика, кредитора и потребителя»,
    • Положение 8/05 - «Осуществления кассовых операций со стороны банков РА»,
    • «Порядок установления минимальных требований по обеспечению информационной безопасности»,
    • Положение - «О минимальных требованиях, предъявляемых финансовым учреждениям в сфере борьбы против отмывания денег и финансирования терроризма».
  • Внутренними нормативными актами (правила, положения, процедурные акты и т.д.) утвержденными Советом Банка.
Обновлено 07.11.2019 | 14:15:31